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加强上海金融立法 促进金融中心建设

张 在 祯

（2005年1月）


目 录

△ 序 言
一、上海金融立法的基本涵义
二、上海金融立法的促进作用
三、上海金融立法的指导思想
四、上海金融立法的基本原理
五、上海金融立法的基本原则
六、上海金融立法的有利条件
七、上海金融立法的常规形式
八、上海金融立法的特殊形式
九、上海金融立法的主要内容
十、上海金融立法的层次模式
△ 结 语


△ 序 言

　　写作初衷。上海迈向国际金融中心的道路还相当漫长。作为本市的一名金融法制工作者，身感负有推动这个城市的金融脚步向前迈进的社会责任，也想为上海的金融法制建设尽一份微薄之力，这便是写作本文的初衷。
　　争议问题。在有些同志看来，本文所谈的问题，也许还是一个颇有争议甚至是不值一谈的话题。但笔者坚信，这不仅是一个值得深入探讨的具有现实意义的问题，而且是需要生活在这个大都市的立法、司法、执法和金融法制工作者立即采取行动奋力付诸实施的历史性课题。
　　促进建设。本文不想讨论上海是否是金融中心或应该不应该建立金融中心问题，也不考虑是建设国内金融中心还是建设国际金融中心问题。“不以规矩，不成方圆”。笔者主要讨论的是如何通过加强上海的地方性金融立法，如上海还不是金融中心，就要促使其成为金融中心；如上海已经是金融中心，就要进一步促进其中心建设，巩固其金融中心的地位。

一、上海金融立法的基本涵义

　　首先，所谓上海地方性金融立法有静态和动态之分。静态意义上的上海金融立法，是指有关上海地方性金融法规或政府规章等涉及金融内容的规范性文件的总称；而动态意义上的金融立法，是指上海立法机关或政府制定上海地方性金融法规或政府规章等有关金融内容的规范性文件的活动。
其次，上海金融立法有广义与狭义之分。广义的上海金融立法，是指上海市的立法、执法、司法、金融监管机构、行业自律机构等单独制定或联合制定的各种有关金融内容的地方性法规、政府规章、司法文件和行业自律规范；而狭义的上海金融立法，是指上海市立法机关和市政府制定的有关金融内容的地方法规和政府规章。
　　本文既在静态和动态两种形态上，又在广义与狭义两种意义上，同时使用“上海金融立法”一词。当然，在不同的情况下有所侧重。

二、上海金融立法的促进作用

　　吸引国内金融机构。由于政治或历史原因，我国重要金融机构的总部大都不可避免地选址北京。国内金融机构将业务中心或产品中心选址上海，必然会考虑上海的经济环境、执法环境、信用环境等金融环境状况。加强上海金融立法，就是要优化上海的金融环境。
　　吸引国外金融机构。国外金融机构进军中国，肯定会考虑政治因素，但不会以政治因素为中心。外国人是否到某地投资，就要看是否有利可图，要看当地政府是否重视法制，要看他们的合法权益在法律上是否能得到保护，要看当他们的权益受到侵害时，能否通过法律途径得以解决。加强上海金融立法，就是要保护一切金融主体的合法权益。
　　加强金融法制建设。法制建设是国际金融中心建设的灵魂。市场经济在某种意义上说就是法制经济，金融中心作为市场经济的核心，更加需要法制的特别呵护。“法制”的基本要求就是有法可依，有法必依，执法必严，违法必究。而有法可依作为法制的前提，所讲的就是立法问题。事实表明，能成为国际金融中心的城市都是法制严明的典范，如伦敦、纽约、新加坡、香港都是法制成熟的金融大都市。加强上海金融立法，就是要加强金融法制建设。
　　完善上海信用环境。应当说，上海的信用环境在国内还算较好，但并非已是市府领导所要求的信用“首善之区”，在某些方面与国内其他城市相比还有一定差距。不尽人意之处也随处可见，要解决这些问题，需要加强上海地方信用立法，完善上海的信用环境。
　　吸引国内外优质企业和人才。如何吸引海内外金融人才来沪工作和投资创业？良好的金融服务环境和完善的金融法制建设，必将是吸引国内外众多优质企业和人才落户上海的重要条件，同时大批优质企业和人才的到来，又会促进上海金融业的快速发展。

三、上海金融立法的指导思想

　　关于上海金融立法的指导思想问题，就是为什么讨论加强地方金融立法？通过金融立法要解决什么问题？金融中心城市与一般非金融中心城市有何区别？笔者以为金融中心城市的金融活动，可概括为六个字“规范、便捷、严格”。
　　所谓“规范”，就是说金融机构的经营服务活动必须符合规范，对金融创新业务要进行创新立法予以规范；所谓“便捷”，就是说金融机构对客户提供金融服务要便捷，同时政府和监管机构对金融机构的指导也要便捷；所谓“严格”，就是说对金融机构的监督管理要严格，政府和监管机构及其工作人员要严格依法办事，客户要严格遵守金融法规。最后达到金融机构、政府和监管机构、客户三赢的局面。
　　因此，上海地方金融立法的指导思想是，紧密配合国家经济发展战略，依托上海及长三角经济基础，服务全国，接轨国际，依据国家法律，遵循国际惯例，研究金融业务，倡导金融创新，规范金融经营，提供便捷服务，实施严格管理，促进国际金融中心建设。

四、上海金融立法的基本原理
湖北省黄冈市人民政府办公室


市人民政府办公室关于印发《黄冈市区经营性土地出让收益分配办法（试行）》的通知

黄政办发〔2011〕38号


黄州区人民政府、黄冈经济开发区管委会，市政府各部门：

　　《黄冈市区经营性土地出让收益分配办法（试行）》已经2011年4月27日市人民政府第七十五次常务会议讨论通过，现印发给你们，请认真贯彻落实。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二〇一一年五月四日



黄冈市区经营性土地出让收益分配办法（试行）



　　为加强市区经营性土地收购储备工作，正确处理市政府与基层组织的利益关系，充分调动各方积极性，推进市区一体开发，特制定黄冈市区经营性土地出让收益分配办法。

　　第一条 黄冈市区规划区内商业、旅游、娱乐和商品住宅等新增经营性用地、国有存量划拨土地和政府行使优先购买权取得的土地，由市政府依法统一征收转用和收购储备。市国有土地储备中心会同市国土资源局代表市政府依法进行收购储备，纳入政府土地储备库。

　　第二条 市政府征收、转用的新增经营性用地、国有存量划拨土地和政府行使优先权购买的土地所需的土地补偿费、安置补助费和拆迁补偿费等法定费用，由市国有土地储备中心代表市政府出资，市财政局按有关规定办理。

　　第三条 纳入政府土地储备库的土地，依据市政府确定的年度供地计划，由市国土资源局会同规划局、房管局、国有土地储备中心共同拟定供地方案报市政府审批，由市国有土地储备中心按审批的供地方案从储备土地中提供。经营性土地严格按招拍挂方式出让供地。

　　第四条 经营性土地出让收益在扣除征地和收购成本以及按国家规定提取专项资金后的净收益，实行市政府、黄州区政府或黄冈经济开发区管委会、村（社区）三级共享。属集体土地征收转用的，土地出让净收益按市政府85%、黄州区政府或黄冈经济开发区管委会15%比例分成（含村级集体经济组织分成部分，具体分配比例由黄州区政府或黄冈经济开发区管委会确定）；属国有农用地征收转用的，土地出让净收益按市政府90%、原土地使用权人10%的比例分成。收储改制或破产企业土地需要安置职工的，土地收益在扣除安置职工相关费用后再分成。分成部分在土地收益实现后审核拨付。

　　第五条 经营性土地净收益的分成部分，市政府主要用于城市建设；黄州区政府或黄冈经济开发区管委会应主要用于城市建设；村集体应主要用于被征地农民社会保障和生活补贴以及农村基础设施建设；国有农用地的原土地使用权人应主要用于农工的社会保障和生活补贴。财政部门要设立专户加强管理，审计部门要加强审计监督，确保土地出让收入和土地收益专款专用。如发现未按规定用途使用或有其他违法违纪行为的，要严肃查处。

　　第六条 经营性土地收益实行三级共享后，必须坚持利责挂钩，明确市政府、黄州区政府或黄冈经济开发区管委会、村（社区）三级责任，共同做好经营性土地收储、出让工作。市国土资源局代表市政府签订集体土地和国有农用地征收（用）协议，具体协调工作由黄州区政府和黄冈经济开发区管委会负责，市国有土地储备中心配合。市国有土地储备中心代表市政府签订国有存量划拨土地和政府行使优先购买权取得土地的收购补偿协议，具体协调工作由黄州区政府、黄冈经济开发区管委会或主管部门负责。征收和收购土地需要拆迁的，具体工作由黄州区政府、黄冈经济开发区管委会和市直相关部门负责，拆迁费用纳入成本。集体土地征收补偿严格按照国家政策标准执行。财政、住建、规划、城市综合执法等部门要认真执行有关规定，严把规划、建设审批关，加强资金管理，对违法建设的要依法予以处理。

　　第七条 本办法自印发之日起执行。原已签订征收转用或收购储备协议的，按原规定执行。